Что такое токены в криптовалюте, все, что нужно знать инвестору

В статьях о криптовалютах и блокчейне часто встречается термин «токен», и, как можно увидеть, его часто используют неверно. Начинающим инвесторам полезно разобраться, что такое токен, чем он отличается от криптовалюты, и как можно заработать на этом виде активов.

Определение и сфера применения токенов

Монеты.

Самый простой способ быстро разобраться со сложным понятием, это узнать его прямое лексическое значение и определить сферу применения. Термин «токен» пришел в русский язык из английского, где словом token обозначают следующие вещи:

• металлические монеты,
• жетоны,
• марки,
• медали,
• опознавательные знаки и символы.

Что общего у этих слов? Все они являются маркерами состояния, например, монета показывает наличие капитала у владельца, медаль отражает определенные заслуги, а жетон дает право воспользоваться товаром или услугой (поехать на метро, войти в зоопарк), или как в казино, забрать определенную сумму денег.

Токеном можно назвать даже гражданский паспорт человека, потому что этот документ дает ему все права гражданина какой-либо страны. Доступ.

В информационных технологиях слово «токен» тоже означает маркер состояния. Обычно под токеном подразумевают физический ключ, содержащий цифровую подпись или другой механизм аутентификации пользователя. Это может быть USB-флешка, смарт-карта или брелок, которые подтверждают личность человека и открывают ему доступ к учетной записи (аккаунту, счету) в какой-либо системе, например, в банке.

Широкое распространение получили системы с аутентификацией по цифровому (не физическому) токену (Token Based Autentification), например, приложения для социальных сетей или блокчейн-платформ. В таких системах проверкой личности пользователя занимается Identity Provider, который передает сервисному провайдеру токен в виде HTML-файла.

Что такое токен в криптовалютах простыми словами? Это запись в блокчейне, которая тоже отображает какие-либо состояния. Вот несколько примеров.

В чем отличие токенов от криптовалюты, и что у них общего?

Функции.

Токен и криптовалюта имеют одну технологию:

1. Существуют в распределенной базе данных (в блокчейне), имеющей консенсусный регистр и использующей криптографические методы защиты.
2. Для аутентификации и защиты блоков транзакций применяются хеш-функции, есть приватная цифровая подпись и открытые ключи (номера кошельков).

Но при этом токены не являются видом криптовалюты, потому что имеют следующие характерные черты.

Главные отличия токена от криптовалюты – это функция и ценность.

На основании этих признаков можно сделать вывод, что токены – это не криптовалюта и вообще не деньги, а отдельный вид цифрового актива. Новички часто высказывают такое мнение, что после прохождения листинга на бирже нет разницы между токеном и криптовалютой. Это неверно. Можно провести аналогии с акциями компаний, которые тоже торгуются на биржах и имеют цену, но не становятся от этого полноценными деньгами.

В бытовой речи члены блокчейн-сообщества могут называть токены криптовалютой, но для инвестора все же важно различать эти понятия.

Что такое токенизация активов, виды токенов

Система Bitcoin Gold.

Любая вещь или явление могут быть оцифрованы, то есть, описаны программным кодом.

Прямое материальное обеспечение есть только у asset-based tokens. Если система ликвидна, то заработать можно и на других видах токенов, например, обменять игровую валюту на реальные деньги или продать акции фирмы.

Виды токенов по применению

Кредитные или накопительные токены.

По цели использования выделяют такие виды токенов:

1. Токены приложений, аппкоины.
2. Кредитные или накопительные токены.
3. Цифровые акции.

Вот ключевые характеристики каждого вида.

Разработчики выпускают сначала токены, а затем криптовалюту потому, что токены позволяют быстро собрать деньги на проект, а позиции криптовалюты на рынке укрепляются довольно долго.

Есть платформы, использующие одновременно несколько видов жетонов, и те, кто выпускает только один.

Как получить токены?

Есть 2 способа получения токенов:

1. ICO. Эта аббревиатура расшифровывается как Initial coin offering, то есть «первичное предложение монет». Оно обозначает форму краудфандинга, при котором инвесторы покупают токены, чтобы профинансировать проект. Закрытое ICO называют pre-ICO, в нем участвует только узкий круг инвесторов. После чего к проекту уже могут присоединиться все желающие (краудсейл).
2. Покупка на бирже. После первичной продажи токены выходят на биржу, где их цена корректируется за счет спроса и предложения. Если выбрать для инвестирования перспективный и надежный проект, то уже на этом этапе можно заработать иксы (прибыль, в несколько раз превышающую инвестиции).

У каждого из этих способов есть свои плюсы и минусы.

ICO

Платформы для ICO.

Токены получили широкое распространение при буме на ICO, который наблюдается последние 3 года. Первое ICO с краудсейлом проводилось в 2013-2014 гг. платформой Mastercoin, которая сейчас называется Omni. На протоколе Omni основана криптовалюта Tether (USDT).

Сейчас большинство токенов выпускается на платформе Ethereum по стандарту ERC 20, в котором есть удобные смарт-контракты.

Кроме Ethereum есть и другие платформы для ICO:

• Kick ICO,
• Waves,
• NEM,
• EOS.

В системе Биткоин нельзя выпускать токены, но хардфорки Биткоина такую функцию поддерживают.

У ICO есть такие преимущества:

1. Можно получить высокую прибыль за короткое время.
2. Не требуется больших вложений, на этапе предварительной продажи (pre-ICO) цены на токены довольно низкие, да и при краудсейле, и при выходе на биржу они чаще всего доступные по деньгам.

Есть и минусы:

1. Нужно очень внимательно анализировать проект и его перспективы. С этой задачей не справляется большинство начинающих инвесторов, в результате чего они вкладывают деньги в неинтересные рынку и не ликвидные проекты.
2. Есть зависимость от эмитента. Если команда разработчиков не смогла обеспечить максимальную безопасность системы, можно лишиться своих денег в результате хакерских атак или мошенничества.

Особенно велика опасность столкнуться со злоумышленниками в тех проектах, где код блокчейна не выложен в открытый доступ, и данных о команде разработчиков нет.

Сервисы для оценки ICO

Сайт Icorating.com.

При выборе проекта для инвестирования можно использовать специальные сервисы.

Вот список самых популярных сервисов:

• coingecko.com,
• coinmarketcap.com,
• icostats.com.

Эти сервисы предоставляют такую информацию:

1. Текущий курс и динамику за сутки, график.
2. Данные о капитализации.
3. Историческую справку.
4. Рынки, на которых торгуется токен.

Кроме этого, на coingecko.com есть данные:

• об активности команды разработчиков,
• о поддержке проекта со стороны сообщества,
• о цитируемости в соцсетях (хайп).

На icostats.com дана оценка окупаемости инвестиций.

Чтобы узнать, когда покупать токены по ICO, можно использовать календари:

• tokenmarket.net,
• icotracker.net,
• icoalert.com.

На этих сервисах можно настраивать уведомления, чтобы не пропустить какое-либо важное событие в жизни интересующего проекта.

Токены по Bounty и Air Drop

Air Drop.

Есть 2 вида программ бесплатной раздачи токенов:

1. Air Drop. Буквальный перевод «падение из воздуха», то есть, все жалеющие, ничего не делая, получают жетоны. Если проект ликвидный, то впоследствии они могут их монетизировать.
2. Bounty. Так называется известная шоколадка с начинкой из кокосовой стружки, а само слово стало обозначать райскую сладость. Для получения токенов человек должен выполнить какое-то действие, полезное для проекта.

В Bounty-программах токены даются за такие действия:

1. Регистрация на сайте разработчиков, подписка на новости и уведомления. Это позволяет увеличить траффик.
2. Реклама проекта в социальных сетях, посты, репосты, лайки и так далее. Это повышает интерес общественности к ICO.
3. Помощь в разработке сайта, виджетов, в поиске багов в блокчейне.
4. Перевод на другие языки документации, например, Roadmap, WhitePaper, интерфейса сайта.

Привлечение сторонних специалистов позволяет сделать часть проекта бесплатно.

Покупка токенов на биржах

Cryptopia.co.nz.

Существует более 100 криптовалютных бирж. Наибольший объем токенов торгуется на следующих площадках:

• Bittrex,
• Poloniex,
• Cryptopia,
• Yobit,
• LiveCoin.

О прохождении листинга разработчики информируют через Твиттер и другие мессенджеры и социальные сети. Некоторые начинающие инвесторы считают, что выход токена на биржи говорит о надежности проекта, на самом деле это не так. Есть множество сомнительных токенов, в которые не рекомендуется инвестировать.

Где хранить токены?

Myetherwallet.com.

У токенов нет собственных кошельков, поэтому нужно смотреть, на какой платформе они выпущены. Сейчас подавляющее большинство токенов использует Ethereum, стандарт ERC 20, который гарантирует, что код будет нормально выполняться в среде Ethereum и будет совместим с другими приложениями на этой платформе.

Вот основные кошельки для Ethereum.

На официальном сайте разработчиков обычно дан список кошельков, на которых можно хранить токены.

(Пока оценок нет)

Загрузка...